El 40% de gestoras de fondos augura aumentos del patrimonio invertido por encima del 6% este año
La totalidad de las gestoras cree que en 2024 los Fondos de Inversión lograrán una rentabilidad media anual positiva
Dinero. Imagen: Freepik.
Comentarios
La práctica totalidad de las gestoras de fondos en España augura que en 2024 se producirá un aumento del patrimonio invertido y, de ellas, el 38% de las entidades apunta a ascensos superiores al 6%. Mientras, más de la mitad (51%) considera que ese incremento será de entre un 3% y un 6%.
Una gran mayoría de las entidades (91%) considera que el ahorro en Fondos crecería si se promoviera las suscripciones periódicas, y el 71% afirma que su entidad ya las promueve en la actualidad.
Por otro lado, la totalidad de las Gestoras cree que en 2024 los Fondos de Inversión lograrán una rentabilidad media anual positiva, más de una de cada tres (38%) afirma que superará el 3%.
Para el 54% de las Gestoras, los Fondos de Inversión son un instrumento de ahorro de largo plazo (más de cinco años) y consideran que algunas estrategias para fomentar el ahorro financiero en el medio y largo plazo son la introducción de deducciones fiscales por el importe ahorrado en cada año mientras se mantenga (41%) y bajando los tipos de gravamen más a las ganancias con mayor antigüedad acumulada (29%).
Preguntadas por cuál será el producto principal competidor de los fondos de inversión en 2024, más de la mitad de las Gestoras (51%) apunta a los depósitos, seguido de la inversión directa -bolsa, renta fija, deuda pública- (21%) y los Planes de Pensiones (17%).
En mayo de 2023, la Comisión Europea publicó la Estrategia Europea de Inversión Minorista (RIS, por sus siglas en inglés), que establecía la creación de benchmarks de costes por parte de las entidades, como medida para determinar la aptitud de que un producto financiero pueda ser ofrecido a inversores minoristas. Un 68% de las Gestoras asegura que no es una medida adecuada, la mayoría (62%) porque cree que supondrá la intervención de precios, menoscabando el principio de libre competencia.
Tres de cada cuatro Gestoras (77%) consideran que es imprescindible el establecimiento a nivel europeo de un sistema claro y comprensible de clasificación de productos financieros, en función de su ambición ESG (objetivos sostenibles). De cara a este nuevo ejercicio, casi la mitad de las entidades (50%), explica que registrará nuevos fondos ESG, pero solo el 9% lo hará a través de productos del artículo 9.
En el último año, un 85% de las Gestoras afirma no haber notado un mayor interés por parte de los partícipes en Fondos ESG. Por otro lado, el 51% apunta a los Millennials (de entre 30 y 42 años) como la generación más concienciada con la inversión a través de productos ESG y un 34% a la Generación Z o centennials (menores de 29 años). Un 60% de entidades cree que no debería incentivarse fiscalmente el ahorro en Fondos de Inversión sostenibles, de acuerdo con los resultados del sondeo de Inverco.
