Los arbitrajes solucionan 530 de los 6.757 millones reclamados por los preferentistas

Casi medio millón de titulares de participaciones preferentes y deuda subordinada de las entidades bancarias nacionalizadas –Bankia, NCG Banco y CatalunyaCaixa— han reclamado 6.757 millones de euros a través del arbitraje. Más de 60.000 de ellos han recuperado 530 millones de inversión. Por ahora, esas son las magnitudes oficiales del problema financiero y la velocidad a la que avanza la solución.

Así consta en el primer informe trimestral remitido al Congreso por la Comisión de Seguimiento de Instrumentos Híbridos de Capital y Deuda Subordinada, creada por el Gobierno. En marzo se daba luz verde al decreto ley de protección a los titulares de este tipo de productos y que, entre otras medidas, autorizaba el arbitraje para ciertos casos.

Un problema de 10.000 milllones

Al inicio del proceso, las tres entidades que han sido objeto de un rescate total sumaban 9.772 millones en emisiones de instrumentos híbridos de capital y de deuda subordinada. En concreto, Bankia tenía 6.231 millones emitidos entre 294.905 clientes, NCG tenía 1.832 millones entre 116.660 ahorradores y CatalunyaCaixa contaba con 1.709 millones entre 122.858 titulares.

Para la mayoría de los clientes se abrió la puerta de acogerse al arbitraje, renunciando en este caso a recurrir a la vía judicial. El primer procedimiento se abrió en NCG en julio del año pasado, y a él se remitieron 106.840 titulares (80% del total) por 1.450 millones de euros.

Hasta el 19 de julio pasado, cuando está fechado el informe, el experto independiente había analizado todas las solicitudes y admitido 62.503, de las cuales 43.990 han recibido un laudo positivo por valor de 367 millones de euros.

Los casos de Bankia y CatalunyaCaixa

En CatalunyaCaixa las solicitudes de arbitraje comenzaron a registrarse el 11 de octubre de 2012. Sumaron un total de 118.131 por un importe de 1.399 millones de euros. Hasta julio, el experto había admitido 20.276 reclamaciones, de las cuales 12.055 cuentan con laudo positivo por un valor de 145 millones de euros.

Bankia fue la última entidad en poner en marcha el proceso. Empezó el 18 de abril, que junto al mayor volumen de afectados hace que el procedimiento se desarrolle con algo más de retraso y se concluya más tarde.

En concreto, 247.795 titulares minoristas han reclamado extrajudicialmente por un importe de 3.908 millones de euros, y 78.114 de las solicitudes ya han sido admitidas. De ellas, se habían resuelto a 19 de julio un total de 4.268 casos de forma favorable al cliente por un importe de 18 millones de euros, si bien la comisión de seguimiento recuerda que «un porcentaje muy elevado de las solicitudes se encuentran todavía en fase de estudio».

El juzgado, opción para una minoría

Sin embargo, otros 6.487 afectados por la dudosa comercialización de estos productos han recurrido a la vía judicial. Se han reclamado la devolución de más de 435 millones de euros. Hasta julio, 491 demandantes habían logrado una sentencia favorable en sus reclamaciones por valor de 22,75 millones de euros.

En concreto, los titulares de estos productos de Bankia habían presentado 3.441 demandas por un importe de 269,73 millones de euros. De ellas, 196 habían sido resueltas en ese momento, 12 por desistimiento del demandante (919.821 euros). Mientras, 21 de las sentencias han sido favorables a la entidad por 1,75 millones de euros. Las restantes 163 fueron favorables a los clientes, por valor de 10,51 millones de euros.

Galicia, tierra de preferentes

Por su parte, en el periodo recogido en el informe remitido al Congreso, se habían presentado 2.229 demandas por parte de preferentistas de NCG por un importe total de 130 millones de euros. De ellas, 244 habían sido resueltas, 78 de ellas por desistimiento del cliente, por un valor de 2,64 millones de euros. Las sentencias favorables a la entidad fueron dos, por 196.000 euros, mientras que los clientes ganaron 164 de las reclamaciones, por 7,06 millones de euros.

En cuanto a CatalunyaCaixa, se han recibido 817 reclamaciones judiciales por un importe de 36 millones. De ellas, 185 han concluido su tramitación, 15 por desistimiento de los clientes. La entidad ha conseguido fallos favorables en seis casos, por 69.573 euros, mientras que las restantes 164 fueron a favor del cliente, por 5,17 millones de euros.