Caixabank lanza un servicio de ahorro a largo plazo para la jubilación que incluye un plan de pensiones

Caixabank ha lanzado el plan de pensiones ‘MyBox Jubilación’. Se trata de un servicio en el cual el cliente puede establecer un capital objetivo para la jubilación y un plan de ahorro mensual para alcanzarlo, que puede adaptar según sus circunstancias en cada momento, así como la capacidad de ahorro, las necesidades de liquidez y la fiscalidad.

A través de este servicio, el cliente puede «ahorrar sin límite de aportaciones», así como rescatar parte del dinero cuando lo necesite, según ha apuntado la entidad financiera a través de un comunicado. Este servicio se puede contratar tanto de forma presencial en cualquiera de las oficinas del banco, como de forma telemática a través de CaixabankNow.

‘MyBox Jubilación’

El servicio de ahorro, que permite una cuotificación del ahorro, está disponible para clientes de entre 18 y 60 años. No obstante, se dirige principalmente a un público de entre 35 y 55 años.

Además, se trata de un servicio unificado que se formaliza con un único contrato y el cobro de una sola prima. Así, el cliente únicamente ha de realizar un único proceso de simulación en el que se contratan tres productos: un plan de pensiones/EPSV, un seguro de vida y un ‘united linked’.

Cabe destacar que el capital objetivo está protegido por un seguro de vida desde la contratación del seguro, en caso de fallecimiento, pero también de invalidez absoluta permanente.

Dado que se combina la liquidez y la ventaja fiscal, el cliente puede elegir qué parte destina al plan de pensiones y cuál al ‘united linked’, que consiste en una forma de invertir, en la cual se tiene a la vez un seguro de vida y un fondo de ahorro.

En concreto, el plan de pensiones invierte en los planes de pensiones o EPSV y ‘unit linked’ de la ‘Gama Destino’, cuya estrategia de inversión se desarrolla en función de la edad del cliente, adaptando el riesgo al horizonte temporal que resta hasta la jubilación.

Por ello, «no tiene que seleccionar la estrategia de inversión, sino que la lleva a cabo la entidad aseguradora, VidaCaixa, optimizando la composición de la cartera con una distribución dinámica de los activos», según indica la entidad financiera.

Liquidez, ventajas fiscales y protección

“Hemos diseñado un servicio que simplifica la puesta en marcha de un plan de jubilación y que combina las bases de cualquier estrategia de ahorro a largo plazo: rentabilidad, liquidez, diversificación y fiscalidad”, ha indicado el director de Seguros de Caixabank, Javier Valle.

Según ha señalado, el cliente «podrá realizar un seguimiento de su plan de ahorro de forma omnicanal, obtener premios por su fidelidad y con la revisión anual podrá adaptarlo a las necesidades y circunstancias personales». Se trata, pues, de un servicio que «ofrece liquidez, ventajas fiscales y protección”, tal y como ha recogido el director de Pensar en el Futuro y Banca Privada de CaixaBank, Víctor Allende.