El patrimonio de un fondo de inversión es el conjunto de activos y derechos que conforman el valor total del fondo, representando la suma de las aportaciones realizadas por los inversores más los rendimientos generados, descontando los gastos y comisiones aplicables. Este patrimonio se gestiona de manera colectiva y está dividido en participaciones, que representan la parte proporcional que cada inversor posee dentro del fondo.
Los activos que forman el patrimonio pueden incluir una variedad de instrumentos financieros, como acciones, bonos, derivados o incluso bienes inmuebles, dependiendo del tipo y objetivo del fondo. Su valor varía en función del comportamiento de los mercados y las decisiones de inversión tomadas por la sociedad gestora.
Para calcularlo, es importante conocer el concepto valor liquidativo, que es el precio al que los inversores pueden comprar o vender participaciones en el fondo. Por todo ello, se trata de un indicador importante para evaluar su diversificación y capacidad de generar rendimientos. Una gestión eficiente del patrimonio es clave para satisfacer las expectativas de los inversores y garantizar la estabilidad del fondo.
